De onderneming wordt ervan beschuldigd uit eigen belang de grote risico’s van bepaalde waardepapieren niet in de beoordelingen te hebben meegenomen. Met de ineenstorting van de Amerikaanse onroerendgoedmarkt eind 2007 zakte de waarde van die producten ineen. Ze droegen daarmee bij aan de crisis op de financiële markten en de ernst van de recessie die volgde.

Moody’s blijft er overigens bij dat de onderneming geen wetten heeft overtreden en dat ze nog steeds achter zijn ‘ratings’ staat.

Kredietbeoordelaar Standard en Poor’s betaalde bijna twee jaar geleden al circa anderhalf miljard euro om verder met rust te worden gelaten over de dubieuze beoordelingen in de aanloop naar de crisis. Het bedrijf betaalde de boete aan het ministerie (van Justitie), de deelstaten, een Californisch pensioenfonds en aan toezichthouders op de beurs.