Maar liefst de helft van alle ondervraagden maakt nooit gebruik van enige vorm van analyse of doet ’huiswerk’ alvorens een beleggingspositie in te nemen. Zij handelen volledig op gevoel. Bijna 60 procent van de respondenten handelt via de huisbank, ABN Amro, Rabobank, ING of Postbank. De ondervraagden beleggen gemiddeld zeventien keer per jaar in verschillende beleggingsinstrumenten. Toch voelt 60 procent zich eigenlijk niet vertrouwd op het terrein van beleggen.

Tijdens het onderzoek is ook een aantal inhoudelijke beleggingsvragen voorgelegd met als doel het kennisniveau van de particuliere belegger te meten. Het blijkt dat bij een aanzienlijk aantal respondenten de benodigde basiskennis ontbreekt. Bijna zes op de tien beleggers weten niet dat men door het aanschaffen van een putoptie de portefeuille kan ’verzekeren’ tegen een ongewenst koersverlies en aldus een verkooprecht heeft. Zelfs 20 procent van de optiebeleggers is hiervan niet op de hoogte. Slechts 34 procent van de ondervraagden kent het begrip ”bear-market”. De helft (52 procent) van de ondervraagde beleggers is er niet van op de hoogte dat de obligatiekoers gaat stijgen als de rente gaat dalen. En maar liefst de helft denkt dat het historisch rendement op aandelen in de afgelopen honderd jaar 12 procent of meer is.

Alex heeft dit onderzoek uit laten voeren om inzicht te verkrijgen in het huidige kennisniveau en de handelssystematiek van de particuliere beleggers. Kennis wordt nu, volgens het onderzoek, voornamelijk gehaald uit dagbladen en tijdschriften. Verder zijn ook de informatie van de bank, internet en het informele circuit via vrienden en familie belangrijke bronnen van beleggerskennis.

Uit het onderzoek van CMA blijkt dat het kennisniveau van de particuliere belegger niet altijd aan de basiseisen voldoet en dat relatief veel beleggers zonder enige vorm van strategie beleggen. Het is des te opvallender dat 62 procent van de ondervraagden aangeeft geen enkele behoefte aan meer kennis te hebben en dat het leeuwendeel (75 procent) geen prioriteit geeft aan het volgen van opleidingen. Om desondanks de kennis te vergroten, biedt Alex vanaf 1 januari een opleidingstraject aan, de Alex Academy.