Veeleisende belegger wantrouwt adviseur
De moeilijkste klant van financiële instellingen is de wantrouwende advieszoeker. Dit type is ervan overtuigd dat een adviseur uitsluitend objectief kan handelen als deze ook producten van concurrenten aanbiedt.
Deze veeleisende belegger spendeert doorgaans 139.000 euro, heeft hooggespannen verwachtingen, maar is ook snel geraakt als de fraaie dromen geen werkelijkheid worden. Deze categorie, die 17 procent van de markt beslaat, heeft gemiddeld drie bankrelaties. Dat schreef het bureau NFO Trendbox dinsdag op basis van het onderzoek European Affluent Monitor naar verschillende soorten beleggers in zes Europese landen.
De meeste risico’s neemt de zogenoemde autonome expert. Zijn vermogen is de laatste jaren flink afgenomen, maar bedraagt gemiddeld nog 164.000 euro. Hij zet graag in op beleggingen met een bepaald gevaar waar doorgaans ook hoge rendementen tegenover staan. Dit type is betrekkelijk schaars op de Europese markt.
Veruit het grootste deel van de markt wordt bepaald door klanten die weinig interesse in financiële zaken tonen. Deze beleggers delegeren doorgaans. Het onderzoeksbureau onderscheidt de risicomijdende leek, die het kapitaal van 130.000 euro overlaat aan de levenspartner of een onafhankelijk adviseur.
Daarnaast signaleert Trendbox beleggers die loyaal zijn aan hun bank. Zij spelen meer op zeker en kiezen doorgaans voor standaardproducten. Dit type belegt 162.000 euro. Samen vertegenwoordigen deze twee categorieën ruim 40 procent van de markt.
De Europese doe-het-zelfbeleggers zijn nauwelijks te spreken over de banken waarmee zij in zee gaan. Tweederde van deze klasse, die per persoon 172.000 euro ter beschikking heeft, meent zonder het advies te kunnen. Ze weigeren financiële beslissingen over hun kapitaal uit handen te geven. Bijna driekwart van hen wenst elke dag betrokken te zijn bij het beheer van de beleggingsportefeuille. Dit type vertegenwoordigt 15 procent van de markt.
De groep van de rijkste beleggers uit het onderzoek bouwt daarentegen wel op de expertise van de bank. In deze categorie, eveneens goed voor 15 procent van de markt, besteedt de klant gemiddeld 177.000 euro aan beleggingen.