Volgens de toezichthouder ontbreekt in een aantal gevallen een goede methode om beleggingsportefeuilles te bekijken. Veel onderzochte ondernemingen letten bij hun analyse alleen op het rendement, waardoor de kosten en risico’s van een portefeuille te veel onderbelicht blijven. Ook verdient de inventarisatie van gegevens over de cliënt meer aandacht, aldus de AFM. Verder is verbetering mogelijk bij de controle of een beleggingsportefeuille wel past bij een bepaalde cliënt.

De onderzochte bedrijven hebben AFM inmiddels toegezegd dat zij de kwaliteit van beleggingsdienstverlening zullen verbeteren. Een aantal partijen heeft ook al maatregelen genomen. Volgens de AFM is de kwaliteit van de beleggingsdienstverlening tegenwoordig extra belangrijk, nu klanten voortaan rechtstreeks betalen voor advies na invoering van het provisieverbod voor beleggingsondernemingen.

De Nederlandse Vereniging van Bank (NVB) wijst er in een reactie op dat banken de afgelopen jaren ook al flinke stappen hebben gezet om de kwaliteit van hun beleggingsdienstverlening te vergroten, „ook op andere aspecten dan de AFM in het onderzoek heeft betrokken.”