Momenteel is een bank die een internationale overschrijving doet, alleen verplicht om de naam van de begunstigde en diens rekeningnummer door te geven. De afzender kan anoniem blijven. Met de nieuwe EU–wet, die naar de Commissie hoopt al in januari 2007 van kracht wordt, komt daar een einde aan.

Overschrijvingen van buiten de EU moeten voorzien zijn van naam, adres en rekeningnummer van de zender. Binnen de EU volstaat het rekeningnummer. De banken zijn verplicht deze gegevens vijf jaar te bewaren.

Volgens de Commissie zou het de banken op te hoge kosten jagen als voor intra–EU–boekingen ook een volledige naam en adres vereist zijn. Europa werkt nu aan het opzetten van een nieuw betalingssysteem waarbij overschrijvingen tussen EU–landen net zo makkelijk zijn als nationale betalingen. Al te strenge eisen voor gegevensoverdracht zouden dat bemoeilijken, is de redenering.

De nieuwe regels gelden ook voor contante overschrijvingen. Die worden vooral door migranten gebruikt om geld naar hun geboorteland te sturen.

De voorschriften zijn een uitwerking van een aanbeveling van de FATF, de Financal Action Task Force, ooit opgericht door de zeven rijkste landen (G7). Deze groep formuleert standaarden in de strijd tegen witwassen en financiering van terrorisme. Huidig EU–voorzitter Groot–Brittannië heeft al gezegd het voorstel met voorrang te willen behandelen, met het oog op een akkoord tussen de EU–ministers eind dit jaar. Het Europees Parlement moet ook instemmen.