Dat meldden enkele toezichthouders, waaronder de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB), dinsdag.„De gezamenlijke toezichthouders zijn op de hoogte van de mogelijke problemen die de instellingen, voor zover de bepalingen voor hen van toepassing zijn, ondervinden bij de tijdige implementatie van deze nieuwe bepalingen”, aldus de toezichthouders. Banken moeten deze zaken per 1 januari 2009 op orde hebben, vijf maanden na de oorspronkelijke datum.

De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) stelde in een reactie dat banken in principe voldoen aan de nieuwe regelgeving, maar dat het nog slechts zaak is dat ict-systemen worden aangepast. Banken krijgen meer tijd omdat de Nederlandse politiek er langer dan gemiddeld over deed om de Europese richtlijn „te implementeren”, zo zei een woordvoerster.

Banken moeten onder meer extra opletten bij handelingen van „politiek prominente personen” en bij andere gevallen waarin een verhoogd risico bestaat op witwassen of het financieren van terrorisme. De nieuwe regels vloeien voort uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, de WWFT. De wet is de samenvoeging van eerdere wetten in die richting, de WID en de MOT.

De Tweede Kamer stemde in mei dit jaar in met de invoering van de WWFT. Volgens de wetgever wordt het voor instellingen die te maken hebben met de antiwitwaswetgeving gemakkelijker om inzicht te krijgen in de verplichtingen waaraan ze moeten voldoen. Verder voorziet de wet erin dat vastgoedfraude beter kan worden bestreden.

De verplichting voor banken dat ze een kopie moeten hebben van het paspoort van alle cliënten en relaties, is geschrapt. Wel moeten de gegevens van een persoonsdocument door financiële instellingen worden vastgelegd.