Samen met brancheorganisaties presenteerde de NVB nieuwe richtlijnen waarin daarvoor wordt gekozen.

Organisaties waarvan de kans groot is dat ze geld witwassen of terrorisme financieren, zullen nog steeds uitgebreid worden gecontroleerd, maar bij instellingen waar dat risico laag blijkt te zijn, komt er een nieuwe aanpak.

Banken klaagden al langer dat de onderzoeken die zij moeten doen om witwassen en financiering van terrorisme op te sporen vaak nogal onduidelijk zijn omschreven.

Daarom deden ze tot nu toe meer dan wellicht nodig was uit angst niet genoeg te controleren, en daardoor hoger boetes van de overheid te krijgen.

Ze waarschuwden eerder dat dit tot hoge kosten leidt. Met de nieuwe richtlijnen kunnen banken volgens de NVB beter bepalen waar de risico’s op witwassen en de financiering van terrorisme daadwerkelijk liggen.

Vrijwilligers

Ook non-profitorganisaties hadden last van de oude regelgeving. Zij moesten stapels documenten met tal van vragen beantwoorden, wat veel tijd vergde. En dat terwijl nogal wat verenigingen en stichtingen kampen met een tekort aan vrijwilligers en dus absoluut niet zitten te wachten op flinke administratieve lasten.

Soms waren de gevolgen ernstiger. Nieuwe goede doelen kregen soms geen bankrekening vanwege het strenge klantonderzoek, zag onder meer directeur Margreet Plug van brancheorganisatie Goede Doelen Nederland.

De nieuwe richtlijnen zorgen dan ook voor een „significante verlichting” voor zowel de banken en als de non-profitorganisaties, zegt sectorcoördinator Helène Erftemeijer van de NVB. „Ze hoeven minder documenten te verwerken en daarna minder aanvullende vragen te behandelen.”

Terrorisme

In de nieuwe richtlijnen wordt rekening gehouden met een aantal factoren die de risico’s verhogen of juist verlagen.

Non-profitorganisaties die hun jaarrekening openbaar maken, worden nu gezien als transparant en betrouwbaar. Ook als een organisatie bereid is zich te laten controleren door de nationale autoriteiten, wordt die minder intensief gecontroleerd door de bank. Een hoger risico op witwassen en de financiering van terrorisme geldt onder meer als een hulporganisatie actief is in een land waarop sancties van toepassing zijn.

Cryptobedrijven

Volgens NVB-voorzitter Medy van der Laan lopen er inmiddels gesprekken met veel meer sectoren.

Ook daar willen de banken afspraken maken om hun klantonderzoek beter te laten aansluiten op de risico’s. Komende maanden hoopt de NVB daarom ook nieuwe richtlijnen naar buiten te brengen voor onder meer sekswerkers, cryptobedrijven, de detailhandel en bedrijven die auto’s produceren of verkopen.